Курс Compound

Ончейн-кредитование продолжает набирать обороты. В экосистеме сейчас более 28 миллиардов долларов в общей сложности открытых кредитов, что является самым высоким показателем за всю историю. Активность заимствования выросла на 30% (6 миллиардов долларов) только в июне. Сейчас существует 9 различных протоколов с как минимум 1 миллиардом долларов в открытых кредитах, включая: @aave (17 миллиардов долларов) @SkyEcosystem (4,3 миллиарда долларов) @MorphoLabs (2,4 миллиарда долларов) @sparkdotfi (1,7 миллиарда долларов) @KaminoFinance (1,6 миллиарда долларов) @eulerfinance (1,3 миллиарда долларов) @maplefinance (1,2 миллиарда долларов) @compoundfinance (1 миллиард долларов) @0xfluid (1 миллиард долларов) Программируемые деньги движутся вперед. h/t @artemis

Недавняя тема — это онлайн-кредиты? Рынок все еще слишком скучен. Я тоже признаю, что брал кредиты, но только когда был уверен, что это рискованная ставка, просто не хотел использовать средства из акций. Не советую всем играть на удачу, вероятность успеха крайне низка.

Binance - рынок USDT #COMP - Необычная активность 507K USDT за 2 минуты (11%) P: 40.90 🔴 (0.41%) 24H объем: 5.11M USDT

Binance - рынок USDT #COMP - Необычная активность 627K USDT за 1 минуту (11%) P: 41.30 ❇️ (0.24%) 24H объем: 5.93M USDT

Рассказ о проекте в экосистеме Биткойна На @KaitoAI осталось немного проектов в экосистеме Биткойна Включая: @GOATRollup @Lombard_Finance @build_on_bob @BotanixLabs и др. Но это самая ценная ниша в текущем сегменте Web3 Сегодня я хочу представить @Lombard_Finance Статья включает: 1. Текущие состояния развития 2. Анализ возможностей сегмента 3. Основные конкурентные преимущества 4. Потенциальные риски и недостатки 5. Резюме 1. Текущие состояния развития Запуск основной сети: завершена развертка на основной сети Ethereum, поддержка стейкинга и кредитования ETH и основных токенов ERC-20 Рост TVL: общий объем заблокированных средств превысил 50 миллионов долларов, годовой темп роста составил 300% (по состоянию на данные 2024Q2) Партнеры: интегрирован оракул Chainlink и установлено сотрудничество по ликвидности с Aave и Compound Расширение функционала: добавлены опции ликвидного майнинга и стейкинга, что увеличило вовлеченность пользователей и возможности получения дохода Строительство сообщества: активно развивает сообщество и устанавливает партнерские отношения, расширяя свое влияние в экосистеме Биткойна 2. Анализ возможностей сегмента (сегмент ликвидного стейкинга) Рыночные возможности Рост дивидендов LSDfi: уровень стейкинга Ethereum составляет всего 26% (по сравнению со средним значением PoS цепей более 60%), существует огромный потенциал для роста Ожидается, что рынок LSD достигнет 100 миллиардов долларов к 2025 году, с годовым темпом роста 45% Недостаток инновационных продуктов: существующие решения недостаточно поддерживают мультичейновый стейкинг Рынок стейкинговых деривативов для не ETH активов все еще находится на ранней стадии Спрос со стороны институциональных инвесторов: растущий спрос на регулируемые стейкинговые продукты (поддержка со стороны SEC) Недостаток инструментов управления казной для корпоративного уровня Неосвоенные рынки: рыночная капитализация Биткойна превышает 1,2 триллиона долларов, но рынок DeFi все еще находится на ранней стадии, уровень проникновения крайне низок, существует огромный потенциал для роста Возможности, предоставляемые BRC-20 и Ordinals: эти новые стандарты токенов Биткойна создают новый спрос на кредитование и ликвидность 3. Основные конкурентные преимущества Технические преимущества Динамическая модель процентных ставок: алгоритм, который в реальном времени корректирует процентные ставки по займам (APY на 15-30% выше, чем у Aave) Кросс-чейн ликвидационный движок: поддержка автоматической кросс-чейн ликвидации на 8 EVM цепях (задержка ликвидации <3 секунды) Обмен без проскальзывания: интеграция механизма AMM Curve для обработки крупных выкупов стейкинговых активов API для институциональных клиентов: предоставление специализированного интерфейса управления казной и SDK для институциональных клиентов Механизм страхового пула: выделение 2% дохода протокола в качестве резерва на плохие долги Нативный дизайн Биткойна: построение непосредственно в сети Биткойна, а не как побочная цепь или упаковочное решение на другой блокчейн Приоритет безопасности: использование безопасности и неизменности Биткойна для снижения рисков смарт-контрактов Преимущества продукта Агрегатор LSD: единый доступ к основным протоколам, таким как Lido, Rocket Pool и др. Вход институциональных средств: с одобрением ETF на Биткойн и растущим интересом институциональных инвесторов к криптовалютам, растет спрос на DeFi услуги для институциональных клиентов Преимущество первопроходца: ранний вход в сегмент DeFi Биткойна, создание бренда и базы пользователей Полная экосистема кредитования: предоставление комплексных кредитных услуг, включая залоговые займы, предоставление ликвидности и доходное фермерство Удобство для пользователей: упрощенный интерфейс, снижающий барьер для пользователей Биткойна в использовании DeFi Инновационная модель ликвидности: разработка решений по ликвидности, соответствующих характеристикам сети Биткойна 4. Потенциальные риски и недостатки Операционные риски Регуляторная неопределенность: SEC США внесла токен LMB в "список наблюдения за ценными бумагами" Ожидается, что затраты на соблюдение норм MiCA в ЕС увеличат операционные расходы на 30% Технические риски: в 2023 году произошел инцидент с атакой на оракул (потеря 850 тысяч долларов) Сложность кросс-чейн контрактов привела к тому, что охват аудита составил всего 75% Технические ограничения Ограничения скриптов Биткойна: функциональность языка скриптов Биткойна ограничена, что затрудняет реализацию сложных функций DeFi, что может ограничить инновации продукта Пропускная способность сети: ограниченная способность сети Биткойна обрабатывать транзакции может привести к перегрузке и высоким комиссиям в пиковые моменты Конкурентные риски Новые участники: с ростом DeFi Биткойна на рынок выходят все больше конкурентов, таких как другие платформы кредитования на основе BTC Кросс-чейн конкуренция: давление со стороны зрелых DeFi экосистем, таких как Ethereum, где уже существуют устоявшиеся кредитные протоколы Проблемы с принятием Необходимость в обучении пользователей: многие держатели Биткойна являются долгосрочными инвесторами и не знакомы с концепцией DeFi, что требует значительных усилий по обучению Регуляторная неопределенность: постоянно меняющаяся глобальная регуляторная среда DeFi может повлиять на будущее развитие Конкуренция на рынке: Aave V3 уже выпустила аналогичные продукты Новые проекты, такие как EigenLayer, отнимают долю рынка 5. Резюме @Lombard_Finance занимает важное место на быстрорастущем рынке DeFi Биткойна, удовлетворяя рыночный спрос, предоставляя нативные услуги кредитования Биткойна. Основные преимущества проекта заключаются в его первопроходческом преимуществе, нативном дизайне Биткойна и комплексной экосистеме кредитования. Тем не менее, проект также сталкивается с вызовами, такими как технические ограничения Биткойна, растущее конкурентное давление и необходимость в обучении пользователей. На фоне огромного объема Биткойна, но низкого уровня проникновения DeFi, Lombard Finance имеет потенциал для значительного роста в ближайшие годы, особенно с увеличением институционального принятия и кросс-чейн интеграции. Для инвесторов и пользователей важно понимать эти преимущества и вызовы для оценки долгосрочного потенциала проекта. С развитием экосистемы DeFi Биткойна, адаптивность и инновации Lombard Finance станут ключевыми факторами его успеха.