Cómo estoy gestionando el riesgo con mi posición de $40,000 en DeFi.
Soy optimista, me encanta DeFi, pero no siempre entro en una posición en el momento perfecto ni sabré nunca cuándo tendremos un evento cisne negro.
Así que aquí hay algunas cosas que estoy considerando con mi posición actual en @katana.
Para empezar, esto NO ES ACONSEJAMIENTO FINANCIERO en absoluto. Solo comparto lo que he configurado y algunos detalles que podrían ser útiles.
Para dar contexto, esta posición comenzó con 0.2553 wBTC, valorada en ~$30,300, transferida de la red principal de ETH a @katana. La fuente de la que hablaremos más adelante.
¿Cómo es posible que tenga 0.456 wBTC depositados y un préstamo de $40,000 USDC?
Ese es el primer paso y riesgo en DeFi, el staking en bucle en @MorphoLabs. Esencialmente, deposité mi wBTC, pedí prestado USDC,❗️cambié el USDC a wBTC y repetí el paso varias veces.
¿Por qué? Más exposición a Bitcoin + Morpho está pagando a las personas por pedir dinero prestado (-3% APY). Cuanto más pido prestado, más me paga Morpho en recompensas o hasta que las tasas se vuelvan positivas. Es importante recordar a qué precios cambias tus activos. El mío fue en promedio $120,000 BTC.
¿Cómo puedes gestionar una posición de riesgo medio-alto como esta?
Con el primer ✔️ de arriba. El USDC sobrante de los préstamos después de los ciclos se puede colocar en una posición de LP de stablecoin en @SushiSwap. Hay muchas que pueden ofrecerte un 15%-35% de APY. Esto reduce el riesgo porque siempre tendrás tu préstamo listo para pagar en cualquier condición del mercado. Esto te dejaría solo preocupado por los activos en ciclo, pero eso generalmente se mantiene fuerte.
Además, convertir tus recompensas a USDC te ayuda a prepararte para pagar el préstamo.
Sin embargo, eso no es lo que he configurado 😀.
Quería un poco más de exposición a Bitcoin. Así que actualmente estoy en un LP de USD/Bitcoin. Elegí este pool no solo por el alto APR, sino porque la configuración puede darme una apuesta ligeramente mayor en bitcoin sin tener que hacer un bucle nuevamente.
Habrá pérdida impermanente en este pool, pero en realidad ayuda. El rango de precios que establecí para mi pool V3 es el precio de bitcoin de $110k-$124k. Esto significa que si Bitcoin alcanza los $110,000, estaré completamente en Bitcoin y si llega a $124k, estaré completamente en USD.
Si Bitcoin cayera a $110,000, al menos tendría algo de bitcoin para añadir a mi colateral y ganar algo de tiempo. Si subiera a $124k, tendría stablecoins para pagar el préstamo + extra.
¿Cuáles son mis líneas de ayuda si el mercado baja? ☎️
1. Mi pool de LP estará en Bitcoin, que puedo añadir como colateral para bajar mi nivel de liquidación.
2. Tengo USDC aparcado y listo para desplegar (no bloqueado) para reducir el monto del préstamo.
3. Mis recompensas se convierten a USDC diariamente para ayuda adicional.
4. Puedo dividir el riesgo pidiendo prestado de mis posiciones más seguras (arriesgado, imagen abajo).
5. Puedo comprar algo de USDC desde mi cuenta bancaria y reducir el préstamo (proceso lento, no confiable).
6. Rezar. O asumir la pérdida y vender algo de Bitcoin antes de la liquidación.
Si has llegado hasta aquí, felicidades. No sé si siquiera leería todo eso.
Todo esto para decir que en DeFi es muy fácil perderse en el rendimiento, así que necesitas pensar 5 pasos adelante en caso de que el mercado cambie.
Esperemos por el bitcoin a $125,000 y cambiaré mi configuración✌️
8,85 mil
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